Chers investisseurs, vous êtes déjà certainement initiés aux joies de la gestion de patrimoine mais parce qu’une piqûre de rappel des fondamentaux ne fait jamais de mal : nous allons revoir ensemble pourquoi il est indispensable de faire appel à un conseiller financier à Bordeaux et quels sont les avantages.
L’expertise patrimoniale peut être considérée par certains puristes comme un art à part entière. Il y a une grande palette de connaissances qu’il faut impérativement maîtriser pour pouvoir être à même d’exercer ce métier. J’insisterai sur le fait que le maîtriser n’est pas une fin en soi, car c’est aussi se tenir constamment au courant de l’actualité, des réformes, de la réglementation en vigueur. Un conseiller en gestion de patrimoine doit aussi nécessairement avoir des compétences relationnelles. Car oui, confier votre argent à un conseiller financier à Bordeaux est une chose mais pour ce qui est des conseils, ils doivent être pertinents et adaptés à votre situation.
Si vous êtes amateurs de lecture, nombreux sont les articles de notre site où je vous ai expliqué l’importance de la notion de temporalité pour vos placements. Définir un horizon est indispensable pour réussir à optimiser ses investissements et en récolter les fruits. Si vous souhaitez par exemple préparer votre retraite, votre chef de projet patrimonial va orchestrer vos investissements sur le long terme. Cela étant, vous comprenez bien qu’entretenir une relation de confiance avec votre conseiller est indispensable. Il y a finalement de nombreux avantages à solliciter l’expertise d’un conseiller financier à Bordeaux mais dans la jungle financière, comment s’y retrouver face à une offre si abondante ?
Nous ne pouvons que vous conseiller d’écouter les avis d’autres investisseurs. Pourquoi ? Tout d’abords parce que chez AQUILOGIA PATRIMOINE, c’est notre façon de fonctionner. Je dirai même plus : c’est notre identité. Vous le savez, nous nous développons uniquement par l’intermédiaire du référencement naturel. Ce sont nos investisseurs qui sont garants de notre déploiement. Notre force c’est notre expertise et la confiance des personnes qui travaillent avec nous. Cela fait plus de 10 ans que notre équipe continue de rencontrer de nouveaux investisseurs et que nous développons jusqu’à ouvrir récemment une antenne sur Saint Jean de Luz.
Pourquoi choisir un cabinet à proximité de chez vous ?
Comme je vous disais, le mot clef qu’il faut retenir dans un premier temps pour choisir son conseiller, c’est « la confiance ». D’ailleurs il n’est pas rare que pour une même famille, il y ait des solutions à mettre en place pour vos parents, enfants, oncles, tantes… La gestion de patrimoine c’est aussi une affaire de famille, lorsque l’on pense succession, c’est en vérité un réel maillage familial qui se trouve derrière. Il faut donc prendre son temps avant de se décider et étudier les différents cabinets présents sur votre zone.
La zone géographique est également importante, nous ne saurons que trop vous recommander de sélectionner un cabinet qui est proche de chez vous. Pourquoi ? Car les conseillers auront une connaissance optimale de leur réseau ainsi que des spécificités propres à la région. Prenons l’exemple d’un investissement immobilier à Bordeaux, il sera ainsi plus opportun de bénéficier des conseils d’un expert qui connait la région bordelaise. Chez AQUILOGIA PATRIMOINE nous travaillons exclusivement avec des professionnels qualifiés, finement sélectionnés et garants de notre exigence.
Si votre situation personnelle ne vous permet pas de vous déplacer et que vous souhaitez tout de même échanger avec nous, il est tout à fait possible de le faire par visio.
Le choix de la structure dans laquelle vous allez investir est primordial, il faut donc trouver un juste équilibre entre proximité et affinité avec votre conseiller.
Une autre qualité qu’il est indispensable de détenir pour un chef de projet patrimonial : la pédagogie. Je vous l’ai également dit à plusieurs reprises, la compréhension générale des préconisations établies sera plus que décisif dans votre choix final d’investissement. Je m’explique, même si je vous ai annoncé en début d’article que la gestion de patrimoine était une discipline complexe, un bon conseiller va vous expliquer ces solutions de manière pédagogique pour que celles-ci soient adaptées à votre compréhension, d’autant qu’une stratégie patrimoniale optimale s’effectue sur le long terme.
Pourquoi faire appel à un conseiller financier à Bordeaux ?
Nous voici face à la fameuse question de l’indépendance. Je vais prendre plaisir à vous faire un rappel sur les différents avantages. L’indépendance d’un cabinet c’est avoir le privilège de bénéficier d’une offre de partenaires vaste et sélective.
Certains institutionnels à l’instar des banques de détail sont dans l’obligation de proposer des solutions d’investissements sous un prisme « banque ». C’est-à-dire que vous n’aurez pas la possibilité de vous orienter vers des investissements qui ne correspondent pas à leur groupe. Cela limite les choix mais pas seulement, cela limite aussi les possibilités de rendement car pour y arriver, une bonne diversification est essentielle.
Rappelez vous cet adage mes chers investisseurs « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier ». Il faut définir une stratégie d’investissement cadrée et une vision à long terme tout en diversifiant ses actifs. Chaque placement aura des conséquences potentielles à long-terme sur votre patrimoine. Un modèle à l’instar du nôtre avec une « architecture ouverte » aura d’autant plus de chance de vous séduire pour l’optimisation de votre patrimoine.
De surcroît, l’accompagnement par les institutionnels n’est parfois pas aussi important que dans un cabinet indépendant. Chez AQUILOGIA PATRIMOINE, nous vous proposons un suivi personnalisé avec un contact direct et permanent. Vous n’êtes pas « noyés » dans la masse de clients, les recommandations se font au cas par cas, toujours dans une démarche de « sur-mesure patrimonial ».
Il faut toutefois bien distinguer la banque de détail de la banque privé, qui se rapproche davantage du modèle propre aux cabinets de gestion de patrimoine indépendants. L’investisseur bénéficie d’une relation avec un interlocuteur privilégié ainsi qu’une offre plus importante de solutions financières.
D’une façon synthétique, quels types de conseils un chef de projet patrimonial est-il en mesure de vous apporter ? Quelles sont les bonnes questions à se poser avant de prendre votre décision ?
S’il est indispensable de vérifier les compétences et les capacités de l’interlocuteur qui va vous guider dans vos placements, notamment au niveau juridique et fiscal c’est parce que ce sont des points névralgiques de l’accompagnement patrimonial.
Il faut dans un premier temps définir votre projet, vos objectifs et votre capacité d’investissement. Votre conseiller vous fera donc dans un premier temps remplir un profil afin de déterminer votre situation actuelle, votre niveau de connaissances, votre profil risque et votre appétence au risque (vous retrouverez tout le détail dans cet article Vos papiers financiers monsieur l’investisseur (aquilogia-patrimoine.fr). Après cette première étape, il sera en mesure de vous remettre un audit patrimonial qui vous condensera les préconisations à mettre en place selon votre profil et vos objectifs.
C’est un support qui n’a pas de valeur contractuelle mais qui entre dans le cadre de « l’entrée en relation ». Votre chef de projet patrimonial est bien entendu, tenu par le secret professionnel.
C’est à partir de cet audit que votre conseiller va avoir une vision panoramique de votre patrimoine mais aussi de vos problématiques. Comme nous l’avons dit précédemment, il est indispensable que votre conseiller financier à Bordeaux ait une approche pédagogique, c’est même déterminant pour la pérennité de votre relation.
En termes de conseils, ils peuvent aller d’une « simple » refonte de vos avoirs sur des placements plus dynamiques, plus diversifiés, mais aussi, jusqu’à des modifications plus conséquentes comme la mise en place de dispositions successorales.
C’est tout l’intérêt de la gestion de patrimoine; on peut définir des stratégies sur le court, moyen et long terme. Le chef de projet patrimonial va ainsi pouvoir intervenir dans la protection de votre conjoint (par exemple donation au dernier vivant), de vos enfants (mise en place de clauses bénéficiaires), petits-enfants (dons manuels). C’est une liste non-exhaustive puisque les possibilités sont nombreuses en fonction de votre situation actuelle.
Un conseil pour terminer cet article, ne perdez pas de temps. Si j’ai autant insisté sur la notion de temporalité c’est pour vous dire à quel point il est important de prendre date. Plus tôt vous mettrez en place des actions patrimoniales, plus elles seront efficaces.
Nos conseillers sont disponibles en permanence pour répondre à toutes vos questions et vous proposer une offre complète en matière de solutions patrimoniales. Notre but étant de vous accompagner le plus possible, tout en créant une relation pérenne avec vous et votre famille.
« Parce que le temps confirme les vraies valeurs », rejoignez la famille Aquilogienne chers investisseurs.