Groupement Forestier d’Investissement (GFI)
Grâce au Groupement Foncier Forestier vous pouvez bénéficier de nombreux avantages fiscaux, notamment des avantages successoraux. Abattement de 75 % de la valeur des forêts détenues pour le calcul des droits de mutation (lors d'une succession ou d'une donation).
L’intérêt de l’assurance-vie
Épargner et faire fructifier son argent par le biais d’un contrat d’assurance-vie est intéressant en matière de droit de succession. Aucun autre placement ne propose cet avantage. Les sommes versées au conjoint ou au partenaire de PACS par l’assureur au décès du titulaire du contrat sont en effet exemptes de ces droits de succession. Pour les autres bénéficiaires, les droits de succession varient suivant l’âge de l’assuré lors du versement des primes.
Préparer votre transmission pour une succession optimisée
L’optimisation de la succession est une étape essentielle pour préserver votre patrimoine et protéger vos héritiers. Une bonne planification permet de limiter les droits de succession tout en assurant une transmission harmonieuse. Que vous soyez propriétaire d’un patrimoine immobilier ou d’actifs financiers, il existe des solutions pour anticiper au mieux cette étape et éviter des frais excessifs.
Les outils pour une optimisation de succession réussie
Donations et démembrement de propriété
La donation est une des solutions phares pour préparer votre succession. En effectuant des donations de votre vivant, vous pouvez réduire l’assiette imposable au moment de la transmission. Associée au démembrement de propriété, cette stratégie vous permet de conserver l’usufruit de vos biens tout en donnant la nue-propriété à vos héritiers. Cela permet non seulement d’anticiper les droits de succession, mais aussi de répartir votre patrimoine de manière plus équitable.
L’Assurance-vie pour limiter les droits de succession
L’assurance-vie est un autre outil incontournable pour l’optimisation de votre succession. Ce produit permet de transmettre une partie de votre capital hors frais de succession, avec des avantages fiscaux non négligeables. En fonction du montant investi et de l’âge auquel les primes sont versées, l’assurance-vie offre une fiscalité particulièrement avantageuse pour vos bénéficiaires.
DES PLACEMENTS DE DIVERSIFICATION POUR OPTIMISER VOTRE TRANSMISSION
Certains solutions d’investissement comme le groupement forestier d’investissement vous permettent de bénéficier d’un abattement de 75 % sur les droits de mutation (décès ou donation) grâce à l’amendement Monichon. Il n’y a aucune limite d’âge de souscription, ni de plafond de montant et aucune contrainte de lignée. Cet amendement sera efficient au prorata de la part investie en Forêt dans le fonds au moment de son déclenchement.
Pourquoi anticiper sa succession ?
Anticiper sa succession est une démarche essentielle pour protéger ses héritiers, mais aussi pour optimiser la transmission de son patrimoine. Une planification réfléchie permet de réduire, voire d’éliminer, les risques de conflits familiaux en clarifiant dès le départ la répartition des biens. En agissant en amont, vous pouvez aussi prendre des dispositions pour limiter l’impact fiscal de la succession. En effet, une succession mal préparée peut entraîner des coûts élevés en droits de succession, qui pourraient peser lourdement sur vos héritiers. En structurant votre patrimoine, vous pouvez leur assurer de recevoir le maximum de ce que vous avez accumulé tout en minimisant les charges fiscales. C’est aussi une manière de leur offrir une stabilité financière et de leur permettre d’aborder l’avenir avec plus de sérénité.
L’accompagnement d’Aquilogia pour une succession optimisée
Chez Aquilogia Patrimoine, notre mission est de vous offrir un accompagnement sur-mesure pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Notre expertise en gestion patrimoniale nous permet d’analyser en détail votre situation familiale et financière, afin de proposer des solutions parfaitement adaptées à vos objectifs et à la législation en vigueur. Nos conseillers travaillent à vos côtés pour identifier les dispositifs fiscaux avantageux et les stratégies de donation qui vous permettront de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions. Que vous souhaitiez privilégier certains héritiers, protéger un conjoint, ou organiser une transmission intergénérationnelle, nous vous guidons pas à pas pour mettre en place un plan patrimonial solide, qui répond à vos attentes tout en préservant l’harmonie familiale.