Puis-je aller voir un conseiller en gestion de patrimoine ? Existe-t-il des minimums à placer pour bénéficier de ce service ? Voici des questions que se posent souvent les investisseurs. Si vous souhaitez mettre en place votre stratégie patrimoniale, il est judicieux de recourir à ce professionnel. Il pourra vous accompagner pour le choix de vos investissements futurs, pour optimiser vos placements, etc.. Le rôle du gestionnaire de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de votre patrimoine.
Quels sont les rôles du gestionnaire de patrimoine ?
1. Bénéficier d’une l’expertise pluridisciplinaire
Les mesures fiscales et juridiques sont en constante évolution. Elles sont sujettes à différentes modifications. C’est par exemple le cas de la loi Pacte et son volet retraite. Le rôle du gestionnaire de patrimoine est de vous conseiller dans la mise en place de votre projet de vie. Il va aussi pouvoir vous donner des conseils précieux pour réaliser les objectifs fixés.
Un gestionnaire en patrimoine est une personne à l’écoute. Ce professionnel offre de précieux conseils et aborde différents aspects relatifs au patrimoine : immobilier, fiscalité, droit, retraite, assurance-vie et placements financiers. Il agit en toute indépendance. Il ne propose que des solutions performantes et apporte aux clients des conseils impartiaux. Quelles que soient les informations qu’il reçoit sur ses clients, il les garde confidentielles.
Vous vous demandez peut-être : « Quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine ? ». Avant d’entreprendre un quelconque projet, entrez en contact avec ce professionnel. Il peut vous aider à chaque étape de vie.
2. Le rôle du gestionnaire de patrimoine : proposer un diagnostic et des services personnalisés
Un gestionnaire de patrimoine effectue une analyse de l’ensemble des éléments patrimoniaux de ses clients. Grâce à son expérience et à son savoir-faire, il établit un diagnostic complet. Il pourra ensuite mettre en place une stratégie d’optimisation patrimoniale sur mesure.
Ce professionnel dispose de logiciels et d’outils de gestion de patrimoine lui permettant d’obtenir une vision globale du cas de ses clients. Il aura un meilleur aperçu de leur situation patrimoniale et financière. Il est donc à même de proposer des placements adaptés à chaque situation.
3. Accéder à toutes les offres du marché
Un gestionnaire de patrimoine est un conseiller indépendant. Il est capable d’évaluer tous les produits disponibles sur le marché. Il est libre de proposer à ses clients l’offre qui correspond le mieux à leur situation patrimoniale. Il est tenu de mettre à la disposition de ses clients des informations claires, exactes et non trompeuses concernant ses offres. Il doit afficher les performances, les risques et les liquidités.
Le rôle du gestionnaire de patrimoine est de proposer différents instruments financiers à ses clients. Dans ses offres, il doit aussi inclure les produits de tous les établissements, même ceux avec lesquels il n’a pas de liens. Il doit montrer des produits représentatifs de l’offre existant sur le marché. Il doit en montrer les risques, le coût et la complexité. En contactant les meilleurs gestionnaires de patrimoine, vous aurez accès aux meilleures offres du marché.
4. La fiabilité des informations et la sécurité de votre patrimoine
Il faut savoir que la profession de conseiller en gestion de patrimoine est réglementée. Cette profession est régulée par les autorités de contrôle :
- AMF (Autorité des Marchés Financiers),
- ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).
À compter de l’année 2003, la profession de conseiller de gestion de patrimoine est réglementée par le statut de conseiller en investissement financier. Il applique différentes obligations et interdictions aux CGP. Au cours de l’année 2018, le règlement PRIIPS impose aux intermédiaires financiers de fournir à leurs clients différentes informations. Cette mesure est requise avant de souscrire un produit d’investissement. Durant cette même année, la directive européenne MIF 2 a soutenu le devoir des CGP en matière d’informations, de rémunération et de conseils. N’hésitez donc plus à contacter un gestionnaire de patrimoine, c’est un métier très encadré qui vous assure une meilleure sécurité.
Comment trouver un gestionnaire de patrimoine ? Vous pouvez faire des recherches sur Internet ou demander le contact d’un gestionnaire à l’un de vos proches. Lorsque vous choisissez un gestionnaire, évaluez l’indépendance de son cabinet et la satisfaction de ses clients.
Le rôle du gestionnaire de patrimoine : accroître la rentabilité des investissements
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Avoir un meilleur aperçu des meilleures offres sur le marché
En consultant un gestionnaire de patrimoine, vous allez bénéficier de nombreux avantages. Vous pourrez choisir le bon emplacement et le bon dispositif apportant des avantages fiscaux intéressants.
Le rôle du gestionnaire de patrimoine ne se cantonne pas à délivrer les conseils pour la réalisation des investissements. Ce professionnel va aider ses clients à trouver une meilleure alternative pour ne pas payer des impôts trop élevés. Il vous aidera à choisir les meilleurs investissements immobiliers. Il peut expliquer les meilleurs dispositifs financiers afin de valoriser les biens. Vous aurez ainsi accès à des offres qui favoriseront une meilleure rentabilité.
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Prendre conscience des risques liés à l’investissement
Aucun investissement n’est exempt de risques, les personnes avisées le savent. Que vous souhaitiez investir dans la pierre ou contracter une assurance-vie, le fait de recourir à un gestionnaire de patrimoine indépendant est crucial. Lors de la réalisation de l’audit, ce professionnel évalue votre appétence au risque et prend des mesures en conséquence.
Les crises financières peuvent arriver à n’importe quel moment. C’est pourquoi, il est important de rester aux aguets afin d’éviter les pertes. Un gestionnaire de patrimoine va apporter les conseils essentiels pour prévenir les erreurs, tout en présentant également les opportunités à saisir.
Quand prendre un rendez-vous avec un gestionnaire de patrimoine ? Quel que soit le projet que vous entreprenez, il est utile de recourir à un conseiller. Celui-ci vous offrira l’accompagnement dont vous avez besoin.
Le rôle du gestionnaire de patrimoine est d’être un excellent allié. Il vous aidera à gérer votre patrimoine. Avant de prodiguer des conseils à ses clients, il va s’appuyer sur votre situation actuelle. Son analyse va porter sur le domaine familial et professionnel. Il est à même de proposer des solutions adaptées à votre situation personnelle. Vous recherchez un gestionnaire de patrimoine de confiance à Bordeaux ? Référez-vous à Aquilogia Patrimoine. Un professionnel vous offrira les conseils adaptés, quelle que soit votre situation.